La 5ème directive LCB-FT est entrée en vigueur !!

La 5^ème directive LCB-FT est entrée en vigueur le 10 janvier 2020 en France et dans tous les états de l’Union Européenne. Quels sont les changements majeurs apportés par cette nouvelle directive ?

Tout d’abord, on remarque une extension du champ d’application de la 4^ème directive notamment aux cyrptomonnaies.

La 5^ème directive LCB-FT s’est durcie sur plusieurs points :

• Renforcement de la surveillance de la monnaie électronique
• Renforcement des pouvoirs des cellules de renseignement financier et la transparence des informations relatives aux bénéficiaires effectifs
• Renforcement de la coopération internationale
• Renforcement des mesures de vigilance à l’égard des pays tiers à haut risque.

Enfin, cette nouvelle directive LCB-FT a permis la création d’une liste unique d’identification des PPE.

https://www.lesechos.fr/finance-marches/banque-assurances/cryptomonnaies-marchands-dart-la-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-sintensifie-en-europe-1162156